外資增值電信業務經營許可證申請要求

　自《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》公布以來，關于申請相應的電信業務經營許可的話題熱議不斷。我們在工作中常常遇到一些外資背景的企業客戶想要進軍互聯網金融行業，這些企業通常由外商獨資設立或中外合資設立，在本文中我們簡稱為“外資互金企業”。

　　提及開展互聯網業務，就涉及經營增值電信業務，根據《中華人民共和國電信條例》，經營增值電信業務需要取得相關電信業務經營許可證，至于應取得何種許可證，本文不再展開討論，具體可參考《電信業務分類目錄》(2015年版)。我們將重點分析外資互金企業在國內開展互聯網金融業務時申請相關增值電信業務許可證的注意事項。

　　監管部門對外商投資企業從事增值電信業務存在相關限制，申請增值電信業務經營許可的條件和流程與內資企業有所區別，具體條件及流程如下：

　　一、申請條件

　　根據2008年國務院頒布的《外商投資電信企業管理規定》(下稱“《管理規定》”)，“外商投資電信企業，是指外國投資者同中國投資者在中華人民共和國境內依法以中外合資經營形式，共同投資設立的經營電信業務的企業。”說明外資互金企業在國內從事互金行業，經營增值電信業務應以中外合資經營形式設立。

　　據《管理規定》要求，外資互金企業申請增值電信業務經營許可應遵循如下條件：

　　1、注冊資本

　　經營增值電信業務的外資互金企業的注冊資本應當符合下列規定：

　　(一) 經營全國的或者跨省、自治區、直轄市范圍的基礎電信業務的，其注冊資本最低限額為10億元人民幣;經營增值電信業務的，其注冊資本最低限額為1,000萬元人民幣;

　　(二) 經營省、自治區、直轄市范圍內的基礎電信業務的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣;經營增值電信業務的，其注冊資本最低限額為100萬元人民幣。

　　2、出資比例限制

　　增值電信業務屬于限制類外商投資行業，根據《管理規定》第六條，“經營增值電信業務(包括基礎電信業務中的無線尋呼業務)的外商投資電信企業的外方投資者在企業中的出資比例，最終不得超過50%”。但近年來，我國對外商投資電信企業股權比例限制有所放寬，2015年6月19日，工信部頒布了《工業和信息化部關于放開在線數據處理與交易處理業務(經營類電子商務)外資股比限制的通知》(下稱“《通知》”)，“在全國范圍內放開在線數據處理與交易處理業務(經營類電子商務)的外資股比限制，外資持股比例可至100%。”

　　根據上述規定，申請第一類增值電信業務“在線數據處理與交易處理業務(經營類電子商務，需取得EDI證)”的外資比例在全國范圍內已完全放開，但若同時經營其他類增值電信業務，如第二類增值電信業務中的互聯網信息服務(需取得ICP證)，則外資比例仍受50%的最高外資比例限制。

　　根據上述規定，外資互金企業的外方投資比例超過50%，則不符合申請經營增值電信業務的法定條件(經營類電子商務除外)。而要解決這一問題，需要調整外方投資比例。值得注意的是外方投資者在企業中不高于50%的出資比例要求是“最終”，意味著在認定外資互金企業的外方出資比例時需要追溯到企業的最終投資人。因此，作為外資互金企業想要直接申請或者通過股權并購獲得增值電信業務許可證(如ICP證)都繞不過《外商投資電信企業管理規定》第二條、第六條出資比例的穿透核查。

　　3、其他條件

　　外資互金企業的外方主要投資者應當具有經營增值電信業務的良好業績和運營經驗。除此之外還應當符合電信條例規定的經營增值電信業務應當具備的條件。

　　二、申請程序

　　1、由中方主要投資者向國務院工業和信息化主管部門提出申請;

　　2、由國務院工業和信息化主管部門予以批準的，頒發《外商投資經營電信業務審定意見書》;

　  3、其投資項目需要經國務院發展改革部門核準的，國務院工業和信息化主管部門應當在頒發《外商投資經營電信業務審定意見書》前，將申請材料轉送國務院發展改革部門核準。

　   　由中方主要投資者憑《外商投資經營電信業務審定意見書》向國務院商務主管部門(跨省、自治區、直轄市范圍增值電信業務)或省、自治區、直轄市人民政府商務主管部門(經營省、自治區、直轄市范圍內增值電信業務)報送擬設立外商投資電信企業的合同、章程;

　　4、國務院商務主管部門和省、自治區、直轄市人民政府商務主管部門作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，頒發《外商投資企業批準證書》;

　　5、中方主要投資者憑《外商投資企業批準證書》，到國務院工業和信息化主管部門辦理《電信業務經營許可證》手續;

　　6、外商投資電信企業的中方主要投資者憑《外商投資企業批準證書》和《電信業務經營許可證》，向工商行政管理機關辦理外商投資電信企業注冊登記手續

　　三、（1）《外商投資經營電信業務審定意見書》材料

　      　1. 申請表

　      　2. 項目建議書

      　　3. 營業執照

　      　4. 章程

　      　5. 股權架構圖

　      　6. 中外投資者有關證明材料

　      　7. 投資者電信業務運營經營證明材料

　    　（2）《外商投資企業批準證書》材料

      　　1、 申請書

      　　2、 可行性研究報告

　      　3、 企業名稱預登記證

      　　4、 投資者的注冊登記證

      　　5、 投資方銀行資信證明

　      　6、 中方營業執照

　      　7、 企業的合同、章程

　      　8、 董事會名單

　　四、未按要求申請增值電信業務經營許可的法律后果

　　若外資互金企業在未獲取相關增值電信業務經營許可證便開展增值電信業務，有違法所得的處違法所得3倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處10萬元以上100萬元以下的罰款;情節嚴重的，將被責令關閉網站。

　　若外資互金企業出資比例不符合要求，或未經批準從事跨境電信業務，輕則罰款，若逾期仍不改正的，國務院工業和信息化主管部門將吊銷其《電信業務經營許可證》，并由原頒發《外商投資企業批準證書》的商務主管部門撤銷其《外商投資企業批準證書》。

　　隨著國內互聯網金融行業獲得海外資本的頻頻青睞，監管政策也日趨明確與嚴格，外商投資企業進入互聯網金融行業，經營增值電信業務，一定要重視合規問題。